Yurtdışından Hisse Senedi Almak

10 yıl önce 10 bin liralık Netflix hissesi alsaydık bugün milyonerdik.

Netflix ile ilgili yazdığım yazı epeyce popüler olunca bana da yoğun bir şekilde sorular gelmeye başladı. ”Amerika’da hisse senedi nasıl alınır?”, ”Yurtdışı piyasalara nasıl yatırım yapabiliriz?”, ”Google hissesi nasıl alırız?”, ”Amazon hissesi alabilir miyiz?”, ”Dow Jones hissesi nasıl alınır?” ”Avrupa borsalarına yatırım yapabilir miyiz?” gibi özetle yurtdışında hisse senedinin nasıl alınabileceğine yönelik sorular geldi. Okuyucularımızın bu sorularına cevap verebilmek için, yurtdışında hisse alımına ilişkin rehber niteliğinde bir yazı kaleme almaya karar verdik. Bu yazımızda ”Google hissesi mi alalım Apple hissesi mi?” sorusundan ziyade ”Apple hissesi nasıl alınır?” cevap vermeye çalışacağız.

Yurtdışı piyasalarda hisse senedi almak için iki yöntem mevcut. İlki, Türkiye’deki bir aracı kuruma başvurarak ayrı bir hesap açtırarak yurtdışı piyasalarda işlem yapmak. İkinci seçenek ise yurtdışında faaliyet gösteren bir aracı kurumdan hesap açtırmak. İkinci seçenek için İngilizce bilmenizde fayda var, ya da en azından İngilizce bilen ve size yardımcı olabilecek biri.

Amerika’da hisse senedi almak veya Avrupa borsalarına yatırım yapmak gibi bir niyetiniz varsa öncelikle çalıştığınız aracı kurumdaki müşteri temsilcinize danışın. Türkiye’deki aracı kurumların çoğu yurtdışında hisse senedi alımına aracılık da yapıyorlar.

Yurtdışında hisse senedi alımına başlamadan dikkat edilmesi gereken hususları sıralamak isterim.

1-) Yurtdışı borsalarında işlem yapmak için aracı kurumlar hesap açılışlarına alt limit koyarlar. Bu limit, aracı kurum ile sizin ilişkinize bağlı olarak değişebilmekle beraber $5 bin dolardan başlayıp $20 bin dolara kadar çıkabilir. Yani Borsa İstanbul’daki gibi alt limitsiz işlem yapma imkanınız yok. $20 bin doların hepsi ile hisse senedi almasanız bile hesabınızda bu tutarın bulunması istenebilir. Yurtdışında faaliyet gösteren Interactive Brokers ya da IB için hesap açma limiti $10 bin dolardır.

2-) Yurtdışı borsalarda hisse senedi alırken ödeyeceğiniz komisyon kimi zaman hisse senedi adedine göre kimi zamansa ülkemizdeki gibi hisse senedinin hacmine göre belirlenir. Ayrıca, bütün aracı kurumlarda işlem başına minimum komisyon tutarı alınır. Bu tutar $1 dolar ile $20 dolar arasında değişebilir. Örneğin 1 Apple hissesi ile 1000 Apple hissesi alırken aynı komisyonu ödersiniz. Yurtdışındaki bir kurum aracılığıyla işlem yapıyorsanız genellikle düşük komisyon ödersiniz ama ülkemizdeki aracı kurumların komisyon oranları yüksektir. Bunun sebebi de esasında ülkemizdeki aracı kurumların da yurtdışındaki kurumlara ayrıyeten komisyon ödemesidir.

Yurtdışı hisse senedi işlem komisyonları

3-) Hisse senedi işlem komisyonlarına ilave olarak bir çok aracı kurum aylık hesap işletim ücreti de alır. Genellikle $10 dolar civarında olan aylık hesap işletim ücretinden muhaf olabilmeniz için $10 dolar komisyon ödemesi yapmanız istenir. Örneğin Ocak ayı içerisinde yaptığınız işlemlerden dolayı $7 dolar komisyon ödemişseniz ve aracı kurumun aylık hesap işletim ücreti $10 ise sizden ilave olarak $3 dolar hesap işletim ücreti alınır.

4-) Hisse senedi işlem komisyonları ve hesap işletim ücretine ilave olarak bir diğer ücret ise hesaba para yatırma ve çekme ücretidir. Genellikle $10 civarında olan para yatırma ücreti için bazı aracı kurumlar aylık bir defa istisnası getirmişken, bazı kurumlar her işlem için ücret alabilir. Aracı kurumunuzla imzaladığınız ek protokolde bu hizmetler için pazarlık şansınız bulunabilir.

5-) Türkiye’deki köklü aracı kurumların bir çoğu yurtdışında işlem yapmaya imkan verecek platformlara sahiptir. Ama eğer biraz İngilizceniz varsa veya dil konusunda size yardımcı olabilecek biri varsa Interactive Brokers gibi ABD merkezli aracı kurumları kullanmanızı öneririm. Bunlar hem komisyon açısından hem de işlem çeşitliliği açısından daha iyi hizmet verebilirler. Zaten ülkemizdeki bir çok aracı kurum da Interactive Brokers platformunu kullanmaktadır.

Yurtdışında hisse senedi alırken dikkat edilmesi gereken hususları belirttikten sonra hisse senedi işleminin hangi kurumlar aracılığıyla yapabileceğini de belirtelim.

Ak Yatırım TradeAll

Akbank’ın aracı kurumu Ak Yatırım’ın yurtdışında da hisse senedi alım satımına imkan veren işlem platformu TradeAll’dur. TradeAll ile forex, futures, CFD yatırımlarının yanı sıra yurtdışında hisse senedi yatırımı da yapabilirsiniz. Ak Yatırım aracılığıyla Facebook hissesi, Google hissesi veya Apple hissesi almak isterseniz, herhangi bir Akbank şubesine veya Ak Yatırım şubesine başvurarak yurtdışında yatırım yapmaya hemen başlayabilirsiniz.

İş Yatırım TradeMaster

İş Bankası ve İş Yatırım’ın hisse senedi işlem platformu Trade Master ile uluslararası piyasalarda da işlem yapabilmek mümkün. İş Yatırım’da yatırım hesabı açtırarak ve yurtdışı piyasalarda işlem yapmaya ilişkin ek protokolleri imzalayarak, Trade Master platformu aracılığıyla Apple hissesi, Google hissesi ya da dilediğiniz Amerikan hissesini satın alıp, yatırım yapabilirsiniz. TradeMaster International ile yalnızca Amerika’da hisse senedi almak ile kalmaz 30′dan fazla ülkede hisse senedinin yanı sıra vadeli işlemler ve opsiyon işlemlerini gerçekleştirebilirsiniz.

Yapı Kredi TradeBOX

Amerika, Kanada, bütün Avrupa Borsaları, Japonya, Singapur, HongKong, Avustralya ve Güney Afrika borsasında yatırım imkanına ulaşmak için Yapı Kredi Yatırım’ın işlem paltformu TradeBOX’u kullanabilirsiniz. TradeBOX ile yalnızca Apple hissesi değil kahveden, pamuka, bakırdan, şekere çeşitli emtia ve metallere de yatırım yapma imkanını bulabilirsiniz. Yapı Kredi aracılığıyla Amerika’da hisse senedi almak için tek yapmanız gereken en yakın Yapı Kredi şubesine giderek, yurtdışında işlem yapmaya ilişkin protokolleri imzalamaktır.

Saxo Capital Markets

Dünyanın bir çok ülkesinin yanı sıra Türkiye’de de SPK’ya tabi olarak faaliyet gösteren Saxo Capital Markets aracılığıyla da yurtdışı hisse senedi yatırımı yapmak mümkün. Yurtdışı borsalarda hisse senedi alım satımı dışında, teknik ve temel analizin yanı sıra hisse senedi araştırma raporlarına da SaxoTrader ile ulaşmanız mümkün.

SaxoTrader ile yurtdışında hisse senedi alım komisyonlarını aşağıda görebilirsiniz. Yurtdışı piyasaların bazılarında ülkemizdeki gibi hacme göre komisyon verilirken, örneğin Amerika Birleşik Devletleri’nde hisse adeti başına komisyon ödeniyor. İlave olarak bu komisyonların bir de alt limitleri var. Diyelim ki Google hissesi almak istediniz. Bugün bir adet Google hissesi (ya da ana şirketin ismi ile söylersek Alphabet hissesi) $805 Dolar. 1 adet Google hissesi de alsanız 500 adet Google hissesi de alsanız ödeyeceğiniz komisyon tutarı $15 Dolar olacak. Çünkü ülkemizden yurtdışı piyasalarda işlem yaparken minimum komisyon tutarı uygulaması mevcut.

Amerikada hisse senedi komisyonları

Ülkemizdeki kurumlardan yurtdışında hisse senedi alımına imkan tanıyanlardan bazılarını örnek vermeye çalıştık. Şimdi de yurtdışındaki kurumlara bakalım. Açıkcası yurtdışındaki kurum sayısı sonsuz. Onun için size en yaygın, en ucuz ve en kaliteli hizmet sunan bir tanesini örnek vereceğim:

Interactive Brokers

Interactive Brokers, Amerika Birleşik Devletleri merkezli bir aracı kurum olmakla birlikte tüm Dünya’dan müşterilere hizmet sunmaktadır. 1993 yılında kurulan ve bugün $IBKR kodu ile NASDAQ’ta da işlem gören Interactive Brokers, işlem hacmi açısından Amerikan’ın en büyük aracı kurumudur. Diğer aracı kurumların aksine düşük komisyon oranları ile de özellikle traderlar tarafından çoklukla tercih edilir. Ülkemizdeki bir çok aracı kurum da Interactive Brokers alt yapısını kullanmaktadır. Yani, siz Nasdaq‘ta aldığınız bir hisse senedi için Türkiye’deki aracı kuruma komisyon ücreti ödersiniz, Türkiye’deki aracı kurum kendi payını içinden alarak, kalanını Interactive Brokers’a iletir. Dolayısıyla İngilizce biliyorsanız, doğrudan Interactive Brokers ile çalışmanızı tavsiye ederim. Basit bir örnek vermek gerekirse, Türkiye’de her alım için minimum $10-$15 komisyon ücreti öderken, Interactive Brokers’da işlem başına ücret yalnızca $1 Dolardır. Bu haliyle Interactive Brokers Türkiye’deki bütün aracı kurumlardan 10 kat daha ucuzdur.

Amerika hisse senedi komisyonları

Interactive Brokers’ta hesap açmak için pasaport kopyanız ile adresinizi gösterir herhangi bir belge (banka hesap ekstresi veya fatura gibi) yeterli olacaktır. Ayrıca Interactive Brokers’taki hesabınıza veya Interactive Brokers’taki hesabınızdan kendi hesabınıza para göndermek için bir de USD banka hesabına ihtiyacınız olacak (Türkiye’deki herhangi bir bankadan bile olabilir.)

Amerika borsalarından hisse senedi almak, Dow Jones hissesi almak, Nasdaq hissesi almak, yurtdışından hisse senedi almak gibi konularla ilgili görüş ve sorularınızı aşağıda yer alan yorum bölümü aracılığıyla bizlere iletebilirsiniz.

Comments
  1. Alp

    Merhaba bilgiler için teşekkür ederim. Ben de doğrudan dışardan bir kurumdan hisse almak istiyorum. Ancak yazınızda bir noktayı göremedim. Hisseyi nakde çevirdiğimizde parayı ülkemizdeki hesaba nasıl alıyoruz ve burada dış ülke veya Türkiye kaynaklı kesinti vb var mıdır, varsa nelerden kayıp yaşayabiliriz?

    • Can Balkan

      Merhaba,
      Hisse senedi kazancının vergilendirilmesi her ülkenin kendi yasalarına göre yapılmakta. Örneğin, Amerika’da yaptığınız hisse senedei yatırımlarının temettü gelirlerinde 20%’ye varan kesintiler olabiliyor. Öte yandan, parayı Türkiye’ye ister getirin ister getirmeyin işlem yaptığınız ülke ile eğer çifte vergilendirme anlaşması yoksa, kazancınızı Türkiye’de de beyan etmek zorundasınız. Yurtdışı borsalarda yatırıma yönlendireceğiniz tutarın büyüklüğünü bilmiyorum ama $250 bin dolar üzerindeyse, bu konuları bir vergi uzmanına danışsanız daha iyi olur.
      Hisse senedi nakte çevrildikten sonra normal banka transferi ile Türkiye’ye geri gelir. Burada bir sıkıntı olmaz.

  2. Selman Yasir Sezgin

    Verdiğiniz bilgiler için teşekkür ederim. IB’yi inceleyeceğim. Saxo Bank’ta hesabım vardı ancak Türkiye piyasasından çekilme kararı aldıkları için İş Yatırım’dan hesap açtım. Ancak komisyon oranları minimum 25 dolar. IB’nin 1 dolarlık komisyonları oldukça cazip bu bakımdan. Ancak İş Yatırım ya da Saxo Bankın Türk bankası oldukları için her ay ücretsiz EFT yaparak bedavaya para yatırıyordum. IB hesabına her ay para göndermek daha pahalı olur mu onu bilmiyorum. IB’nin Türk bankalarında da hesabı var mıdır acaba?

    • Can Balkan

      Evet maalesef Saxo, TÜrkiye’den ayrılıyor. IB’nin Türk bankalarında hesabı yok. AYlık 30-40 dolar SWIFT ücreti ödersiniz. Parayı Türkiye’de bir hesapta biriktirip, her çeyrekte gönderirseniz makul olabilir. İşlem hacminizi bilmiyorum ama anladığım kadarıyla uzun vadeli yatırımcısınız. Bu durumda IB hala makul bir seçenek.

      • Can Balkan

        İlave olarak, Saxo’nun platformuna alışmışsanız -ki ben bayılıyorum-, kurum ile bir görüşün belki yurtdışında hesap açmak mümkün olabilir. Yanılmıyorsam 6 bin pound gibi bir limit vardı.

  3. Erdem Yavuz

    İyi günler,
    $10 hesap işletim ücreti benzeri aylık kesinti Interactive Brokers hesabından da kesiliyor mu? Ya da farklı kesintiler mevcut mu?

  4. Mehmet Eminoğlu

    IB’deki hesaptan Türkiye’deki dolar hesabımıza para göndermek kolay bir işlem mi?

    • Can Balkan

      Evet.

    • Mehmet Eminoğlu

      Bu yazı için tekrar teşekkürler. Bu yazı ile IB’yi tanıdım ve işlem yapmaya başladım. Boşu boşuna her işleme 25 dolar para ödemişim zamanında. 25 kat fazla para almak nedir ya. Yazıklar olsun. Şimdi 1 dolara al sat yapıyorum. Yaptığım swift aynı gün IB hesabına geçti. Mobil uygulamaları da çok başarılı.

      • Can Balkan

        İşe yaramasına gerçekten sevindim. Bol kazançlar diliyorum.

  5. hasan balta

    IB ile 2 yıl boyunca calıstım. İlk yıl temettü gelirim oldu 50-100 dolar civarı. İkinci yıl sonunda ise hisse satışından 1000 dolar bir kaybım oldu. iki yıl da Turkiyede IB hesabımı beyan etmedim. Ne yapmalıyım? Hesap yapmanın kolay bir yolu var mı?

    • Can Balkan

      Tutarlar belirttiğiniz şekildeyse beyan sınırının altında kalıyor olabilir. İstisnaya girer ve beyan etmenize gerek olmaz. (Türkiye için.)

  6. savas

    ayni baslik icin yaklasik 10 a yakin site gezdim (Turkce) ama baslik ile iceriginin ortustugu tek makale olarak bu siteyi ve de istenilenden fazlasini veren bir icerik ile buldum. Cok tesekkurler. Ilgisiz alakasiz o kadar yaziyi nasil bulup yaziyorlar bir diger uzmanlik alani olsa gerek.

    YKB Trade box (onu da bu yazi ile ogrendim) le konustum ama cok bi tatmin olamadim. 15K usd istiyorlar ve Binde5 islem ucreti aliyorlarmis. ver transfer ucreti (EFT) olarak yaklasik 20usd gibi bir rakam soyledi masraf olarak. baska bir masraf yok dedi Teldeki arkadas. 15K yatirip ilk acilis icin ve 5K i cekebilir miyim dedim daha sonrasi icin ama orada tatmin edici bir cevap alamadim.

    IB yi kesinlikle inceliyecegim.
    Tesekkurler

  7. Erkan Karahan

    Can Bey Merhaba

    Birkaç sorum olacak. Cevaplarsanız minnettar kalırım.

    Ben ağırlıklı olarak döviz alış satışı yapıyorum. Fakat bunu mevcutta kaldıraç kullanmadan tfx target adlı platformdan yapıyorum. Interactive brokers’ta kaldıraçsız döviz al sat imkanı var mı ?

    İkinci sorum hisse senedi de almak istiyorum bir yandan da fakat bunun sık alım satımını yapamayabilir yani uzun vadeli yatırımcı olabilirim.

    Interactive brokers’ın daha ziyade traderlar için olduğunu ve uzun vadede işlem yapmama sebepli bir takım maliyetler olabileceğini okudum. Sizce bu tip masraflar nasıl etkiler.

    Şimdiden teşekkürler

    • Can Balkan

      Erkan Bey,

      IB ile Forex piyasasında da işlem yapabilirsiniz. Kendilerinin ayrıca FX Trader diye bir platformu da mevcut. Kaldıraçsız işlem yapmakta sıkıntı yaşayacağınızı sanmıyorum.

      IB ile herhangi bir ticari ilişkim yok. Kendilerinden komisyon vs. almıyorum. Ama gönül rahatlığıyla söyleyebilirim ki, en uygun komisyon ve ücret yapısına sahip aracı kurumlardan biri IB.

      Bir de Türkiye yerleşik iseniz, Amerika’da her kurumdan benzer hizmeti almanız pek mümkün olmayabilir. Bu adamların epey de global müşterisi olduğu için dokümantasyon, hesap açılışı vb. gibi konularda daha kolay ilerleyebilirsiniz.

      Kolay gelsin.

  8. Erkan Karahan

    Cevabınız için teşekkürler Can Bey

    Ben platformu demo olarak kurdum ve istediğim işlemleri gerçekleştirebiliyor fakat bazı konular halen net değil. Eğer platform hakkında bilginiz varsa ve cevaplarsanız çok sevinirim.

    İlk olarak USD.TRY işlemi yapmaya çalıştığımda “This account can not trade this security due to regulatory restrictions” hatası aldım. USD TRY üzerinden acaba işlem yapılamıyor mu? Bilginiz var mı?

    İkincisi de bir işlemin kaldıraçlı olup olmadığını nasıl anlarız. Ben kaldıraça dair birşey görmedim fakat daha önce örneğin bir türk forex firmasının demosunda kaldıraç gene gözükmüyordu ve sorduğumda pariteler bazında otomatik atandığını söylemişlerdi ve değiştirilemiyordu.

    Teşekkürler

    • Can Balkan

      Erhan Bey, doğrudan kendilerine sorsanız eminim ki daha doğru cevaplar alabilirsiniz. Yanlış yönlendirmek istemem.

  9. Fatih Gelmez

    Can Bey merhaba,

    Faydalı yazınız için çok teşekkür ederim. Vergilendirmeye ilişkin yukarıda belirttiğiniz doğrultuda bir örnek üzerinden aşağıdaki konuda yorumunuzu alabilir miyim?

    - IB üzerinden $1,000 fiyat ile 10 lot Amazon hissesine yatırım yaptım ve 1 yıl boyunca hisseyi elimde tuttum (ABD’de uzun vadeli yatırımı teşvik etmek için 1 yılın üzerindeki capital gain taxation 15%-20% seviyelerine iniyor) hisse 1 yıl sonra $1,500 iken sattım ve $5,000 kazanç sağladım, bu kazanç ABD’deki 20% vergilendirmek kapsamında benim IB hesabımda $4,000 olarak net vergi sonrası kazanç olarak mı yansıyacak yoksa benim ABD’de bir beyanname vs. doldurmam mı gerekiyor, aynı şekilde Türkiye – ABD arasındaki çifte vergilendirmeyi önleme anlaşması kapsamında kazancımı Türkiye’ye aktardığımda yine bir beyanname doldurarak mahsuplaşma yoluyla TR’de bir vergi ödeme yükümlülüğüm ortaya çıkmayacak mı?

    Yardımlarını için tekrar çok teşekkürler

    • Can Balkan

      Fatih Bey,
      IRS’in hazırlamış olduğu dökümantasyonu ben buraya bırakıyorum. Detaylara siz bakarsınız. Yanlış yönlendirme yapmak istemem. Malum çetrefilli konular. Bol şans.
      https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p515.pdf

  10. Orhan

    Can Bey Merhaba,
    Yazınızı gerçekten oldukça yararlı buldum. Her ne kadar IB çok avantajlı bir seçenek gibi görünse de ben Türkiye’deki bankalardan bir hesap ile bu sürece dahil olmayı planlıyorum. Bildiğiniz kadarıyla en az masraf çıkartan ve en kolay alım satım yapabileceğimiz banka hangisi acaba?

    Güzel yazılarınızın devamını dilerim.

    • Can Balkan

      Merhaba Orhan Bey,
      Şu an çalıştğınız bir aracı kurum veya banka varsa öncelikle onlardan bilgi alın. Müşterisi olduğunuz kurum en uygun fiyatı verir genelde. Sonra sırasıyla içinize en sinene kurumlara sorabilirsiniz. Kolay gelsin.

  11. Erkan Karahan

    Cevaplarınız için teşekkürler.

    Interactive brokers’taki hesaba para gönderirken swift masraflarını azaltmanın yada kaçınmanın yolu nedir? Bir öneriniz var mı?

    Masraflar ne kadar oluyor örneğin 10.000 dolar gönderirsek. Fikir verebilirseniz makbule geçer.

    Maalesef bankalarda aracı banka vs gibi ifadelerle gizli bazı masraflara maruz kaliyoruz ve tecrübesi olan birilerinden duymak iyi olur.

    Western Union’la para göndermek mümkün mü mesela ?

    Teşekkürler

    • Can Balkan

      Bu konuyla ilgili de sitemizde bir makalemiz mevcut :)

      http://paranya.com/turkiyeden-yurtdisina-para-gonderme/

      Açıkçası Türkiye’deki USD hesabınızdan SWIFT yapmak, şu an için makul yol görünüyor. Komisyonunuzu da bankanıza sorabilirsiniz ama 50 USD’yi aşmaz. En azından benim çalıştığım bankalarda, muhabir bankanın komisyonu da dahil bu tutarı aşmadı hiç. Western Union ile doğrudan hesaba para göndermeniz şu an için Türkiye’den mümkün değil maalesef.

Yorum Yazın Mehmet Eminoğlu Cancel reply

E-mail adresiniz yayınlanmayacaktır. İşaretli alanların doldurulması zorunludur. *

Şu HTML etkiketlerini ve özelliklerini kullanabilirsiniz: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>